要点

• 多签钱包需要多个独立的交易签名
• MPC钱包通过密码学份额分散签名权
• 机构安全取决于技术和运营控制

一家加密货币托管机构如何在不让单个员工、被盗密码或泄露的私钥就能授权提现的情况下，保护数十亿美元资产？

目前广泛使用的两种方案是多重签名钱包（multisignature wallet）和多方计算（MPC）。两者都把控制权分散给多个参与方，但它们批准加密货币交易的方式根本不同。

随着金融机构扩大数字资产业务，这一区别变得越来越重要。Blockstream在11月5日的季度更新中宣布，为Liquid钱包增加了更多多签功能，并披露计划于11月13日推出企业级MPC技术。

了解两者差异，有助于解释机构托管如何运作，以及为什么这两种技术都不能保证抵御所有攻击。

什么是多签钱包，它如何运作？

多重签名钱包需要多个独立私钥来授权一笔交易。

设想一家公司持有1亿美元比特币。与其把全部控制权交给首席财务官，不如建立一个2-of-3的多签钱包。

一个密钥归财务部门所有，另一个归安全官员，第三个归外部托管方。至少需要两个独立签名才能批准一笔提现。

如果其中一个密钥被盗或无法使用，其余参与方仍可授权合法交易。

这种方式被广泛用于机构加密货币托管，因为金融控制通常要求在员工和服务提供商之间分离职责。

比特币通过其交易脚本能力支持多签安排。在以太坊等可编程区块链上，也可以通过智能合约实现类似的授权策略。

不过，不同网络上的多签配置并不相同，智能合约实现还可能带来额外复杂性。

MPC钱包如何在没有完整私钥的情况下保护加密货币

多方计算采取了不同的方法。

它不要求多个完整私钥分别生成签名，而是将阈值签名MPC钱包的密码学密钥份额分散给各参与方。

没有任何单一参与方掌握足够信息可以独立授权交易。只有在达到所需人数协作时，系统才会生成一份有效签名，而无需重建完整私钥。

根据BitGo的技术文档，其多签和MPC系统都使用2-of-3授权安排。

区别在于，MPC在链下进行协同签名，生成一份供区块链验证的单一签名。

这可以降低交易开销，并简化对兼容区块链的支持，不过MPC签名需要参与方之间协调通信。

该技术已经支持机构级DeFi基础设施，而包括Fireblocks在内的公司则使用MPC在受控环境中分散签名权。

最近，谷歌也开始测试面向金融机构的基于MPC的托管技术。

多签与MPC：哪种对机构更安全？

没有哪种架构天然更安全。

多签提供独立生成的密钥，并且根据实现方式不同，授权规则可以在链上验证。MPC可以简化跨链操作，并在不一定改变钱包地址的情况下实现密钥份额轮换。

不过，这两种系统都仍然会受到被攻破的审批流程、恶意内部人员以及软件漏洞的影响。

Radiant Capital的安全漏洞表明，针对交易授权流程的攻击可以击穿看似稳固的防护。

同样，钱包地址投毒攻击也说明，即使有多个签名，也无法保护那些共同批准了一笔欺诈交易的用户。

因此，机构通常会把密码学控制与硬件安全、交易监控、提现限额以及独立复核结合起来使用。